udalosti247.cz
  • Doprava
  • Finance
  • Spotřebitel
udalosti247.cz
  • Doprava
    • Auto
    • Dálnice
    • Řidiči
    • Nafta
    • Parkování
    • Další »
  • Finance
    • Peníze
    • Pokuta
    • Poplatek
    • Důchody
    • Mince
    • Další »
  • Spotřebitel
    • Maso
    • Nakupování
    • Potraviny
    • Restaurace
    • Závadné potraviny
    • Další »
Sledujte nás:
Všechny rubriky »
udalosti247.cz » Domácí » Banky jdou proti lidem: Ve velkém jim kontrolují účty a jejich příjmy

Banky jdou proti lidem: Ve velkém jim kontrolují účty a jejich příjmy

11. dubna 2023
Daniel Procházka
[email protected]

Podstatným článkem redakčního týmu webu Události24/7.cz je specialista na počasí a přidružené oblasti, Daniel Procházka, který se na našem široce zaměřeném webu pohybuje už pěknou řádku let. Daniel se věnuje především každodennímu spravování čtenářů o meteorologické situaci u nás i v Evropě. Vždycky ho podle jeho vlastních slov přitahoval divoký charakter přírody a její nepředvídatelnost a nespoutanost. I z toho důvodu se přes původně pouhé psaní meteorologických předpovědí dostal až k článkům o přírodních katastrofách, náhlých změnách počasí až třeba po nevídaných přírodních úkazech. Zároveň ale neskrývá ani svoji klidnější stránku, která má na Událostech na starost naopak články o bydlení a zahradě, které se řadí k jeho předním volnočasovým aktivitám.

Některým lidem začali v poslední době volat z jejich banky. Žádají klienty, aby doložili původ svých prostředků na účtu.

banka penize bankomat
Zdroj fotografie: Daniela Beránková pro Události247

Obsah článku

  1. Prevence proti terorismu
  2. Kontroly se týkají movitějších klientů

Donedávna se banky vyptávaly na původ peněz pouze u transakcí podezřelých na první pohled. Od roku 2013 však u malých bank museli na otázky o výši a původu příjmů odpovídat všichni klienti, psal o tom web Lidovky. Finanční domy se hájily tím, že je k tomu nutí Česká národní banka.

Prevence proti terorismu

ČNB se hájí zákonem o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. „Zákon stanoví minimální okruh informací, které musí finanční instituce od klienta vždy zjistit. Konkrétní postup však už vyplývá z jejích vnitřních předpisů, které jsou vypracovány na základě zákona. V případě, že klient při identifikaci nebo kontrole neposkytne bance potřebnou součinnost, může dojít až k ukončení smluvního vztahu,“ uvedla pro Události247 mluvčí banky Petra Vlčková.

penize ceske bankovky v zenske ruce edited
Zdroj fotografie: Depositphotos
Není jasné, jak banka zjistí, že klient uvádí pravdivou informaci o tom, jak bude s hotovostí dále nakládat

Do té doby banky kvůli podezření z praní špinavých peněz kontrolovaly jen podezřelé pohyby na účtu. Pokud na konto přišla například částka vyšší než tisíc euro, musel být odesílatel jasně identifikovatelný, píší dále Lidovky. Při příchozí platbě nad 15 tisíc eur, tedy 389 tisíc korun, musela banka zjistit jak původ, tak navíc i účel transakce. V případě, že klient informace neposkytnul, banka mu účet většinou zrušila, dodává web.

Kontroly se týkají movitějších klientů

Bankovní instituce však ale také mohou zjišťovat, co se jejich klient chystá dělat s vybranou hotovostí, alespoň pokud vyhodnotí výběr peněz jako podezřelý, píše web Echo24. Nově to svým zákazníkům oznamuje Komerční banka. Ve svém přehledu změn, které jsou platné od 1. března, uvádí například informaci, která se týká omezení hotovostního platebního styku. Hotovostní transakce mohou být podle oznámení v některých obchodních místech omezeny nebo vyloučeny.

ceska narodni banka edited
Zdroj fotografie: Depositphotos
Česká národní banka se ve svém vyjádření také odvolává na zákon o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML)

„Já žádnou takovou zkušenost nemám, ale to je možná tím, že moje příjmy ani výdaje nejsou nijak závratně vysoké a tudíž ani podezřelé,“ řekl Událostem247 Jan Mašata z Hodonína, který je klientem Air Bank. Podle interních předpisů bank v zásadě platí, že kontroly výběrů i vkladů se provádí od částek v řádu vyšších stovek tisíců, respektive jednotek milionů korun. V případě rizikových zemí, například Turkmenistánu, to může být už na úrovni jednotek tisíc eur, dodává Echo24.

Líbí se vám tento článek? Tak pojďte diskutovat.

Chcete dostávat pravidelně novinky?

Kliknutím na tlačítko „Odeslat“ souhlasíte se zpracováním osobních údajů.

Pohlreich bude zase perlit: V 8. díle Ano, šéfe! nešetří kritikou. V restauraci na Táborsku je snad všechno špatně

Pohlreich bude zase perlit: V 8. díle Ano, šéfe! nešetří kritikou. V restauraci na Táborsku je snad všechno špatně

VIPZivot.cz
VIPZivot.cz
Právě teď
Ivan Vyskočil s Ivanou Andrlovou byli na nože. Jejich vztah urovnala až malá vnučka

Ivan Vyskočil s Ivanou Andrlovou byli na nože. Jejich vztah urovnala až malá vnučka

VIPZivot.cz
VIPZivot.cz
3 h
Pastrňák by se mohl v Bostonu dočkat vytouženého parťáka ze zlatého MS v Praze

Pastrňák by se mohl v Bostonu dočkat vytouženého parťáka ze zlatého MS v Praze

sportyzive.cz
sportyzive.cz
4 h
Grandiózní finále, nebo propadák? Rival Dacie a Citroënu se vrací, ale na elektřinu od ČEZu zapomeňte

Grandiózní finále, nebo propadák? Rival Dacie a Citroënu se vrací, ale na elektřinu od ČEZu zapomeňte

AUTOZIVE.cz
AUTOZIVE.cz
5 h
Mirku Topolánkovi diagnostikovali rakovinu a má před sebou náročnou léčbu: „Nejsem úplně v cajku,“ přiznává

Mirku Topolánkovi diagnostikovali rakovinu a má před sebou náročnou léčbu: „Nejsem úplně v cajku,“ přiznává

VIPZivot.cz
VIPZivot.cz
8 h
ABCmedia logo
Další portály spadající pod abcMedia Network, s.r.o.

AutoŽivě.cz

  • Aktuality
  • Autoživě testy
  • Ojetiny
  • Rady
  • Technický koutek
  • Zajímavosti
  • #servis
  • #nehoda
  • #řidič
  • Grandiózní finále, nebo propadák? Rival Dacie a Citroënu se vrací, ale na elektřinu od ČEZu zapomeňte
  • Automobilový gigant s tržbami 2,64 miliardy Kč zkrachoval. Následovat může další bankrot, který zasáhne (skoro) všechny automobilky

SportyŽivě.cz

  • Basketbal
  • Formule 1
  • Fotbal
  • Hokej
  • MMA
  • Tenis
  • #sk-slavia-praha
  • #coronavirus
  • #fortuna-liga
  • Pastrňák by se mohl v Bostonu dočkat vytouženého parťáka ze zlatého MS v Praze
  • Rozhodčí musel po útoku trenéra do nemocnice. Trest nemá obdoby

VIPživot.cz

  • Celebrity
  • #zahraniční celebrity
  • #Karel Gott
  • #Dara Rolins
  • Ivan Vyskočil s Ivanou Andrlovou byli na nože. Jejich vztah urovnala až malá vnučka
  • Mirku Topolánkovi diagnostikovali rakovinu a má před sebou náročnou léčbu: „Nejsem úplně v cajku,“ přiznává

Vařímedobroty.cz

  • Cukroví
  • Omáčky
  • Předkrmy
  • Recepty
  • Rychlé pokrmy
  • #cukr
  • #kuřecí maso
  • #med
  • Matcha – trendy drink, nebo tradiční lék?
  • 50+ nejlepších receptů na domácí pomazánky: Hodí se na chlebíčky, jednohubky i jen tak k večeři na chleba

DámskýDeník.cz

  • Domácnost
  • Krása
  • Lifestyle
  • Móda
  • Vztahy
  • #letadlo
  • #počasí
  • #herec
  • Česko čeká příjemné překvapení. Po mrazivém týdnu dorazí teplo
  • Nová image Leoše Mareše a důvod, proč není aktivní na sociálních sítích

MMAmag.cz

  • Zahraniční MMA
  • CZ/SK MMA
  • Videa
  • UFC
  • KSW
  • #ufc
  • #jiří procházka
  • #oktagon
  • Spicy Pája před zápasem s Raškou učinil „velké“ rozhodnutí – změnil si přezdívku
  • Usyk vyvolal bouři kritiky. Boxerský šampion přispěl na obnovu muzea kontroverzní postavy ukrajinského odboje
udalosti247.cz
  • O nás
  • Kariéra
  • Kontakt
  • Cookies
  • Etický kodex
udalosti247.cz
  • O nás
  • Kariéra
  • Kontakt
  • Cookies
  • Etický kodex

Copyright © 2016-2025 abcMedia Network s.r.o. - Theme v1.0.5

Obsah je chráněn autorským právem. Jakékoli užití včetně publikování nebo jiného šíření obsahu je bez písemného souhlasu zakázano.