Víte od nás, že banky zahajují kontrolu především v případech, kdy na účet dorazí neobvykle vysoká částka. Je to logické, protože peníze mohou pocházet z trestné činnosti, a proto je třeba takový případ prověřit. Pro mnohé lidi může být ale zarážející, že bankataké může pátrat po tom, co dotyčná osoba hodlá dělat s vybranou hotovostí.

Výběry z bankomatu

Například Komerční banka ve svém přehledu změn, platných od března 2024 uvedla informaci týkající se omezení hotovostního platebního styku. „Hotovostní transakce mohou být v některých obchodních místech omezeny či vyloučeny. Banka je před provedením vkladů hotovosti a směnárenských služeb oprávněna vyžadovat informace či dokumenty k ověření původu peněžních prostředků,“ cituje ze zprávy banky web Echo24.

Velká banka najednou lidem hromadně ruší účty. Už se do něj nikdy nepřihlásí, peníze si musí převést jinam. Týká se to i vás?

iZdroj fotografie: Daniela Beránková pro Události247

Podle Komerční banky je tento postup prevencí proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Přesto je jasné, že mnoho klientů takové dotazy od banky mohou překvapit. Banka navíc nespecifikovala, v jakých případech bude takto postupovat. Web Echo24 upozornil, že není jasné, jak vysoká částka vybraná v hotovosti je podezřelá. Podle České národní banky má nicméně banka na takový postup nárok.

Proto raději nemám účet, říká pan Mojmír

Jak Události247 psaly již dříve, identifikace odesílatele peněz banka požaduje už u částky nad tisíc euro. Při příchozí platbě nad částku 15 000 eur musí banka zjistit nejen původ peněz, ale také účel transakce. Ve většině případů si s klientem vše vysvětlía nic se nestane. Důležité je spolupracovat, protože pokud má banka nějaké podezření a klient se nemá k vysvětlení, může dojít ke zrušení účtu.

Známá banka najednou lidem ruší účty. Klienti si musí své peníze urychleně vybrat. Týká se to i vás?

iZdroj fotografie: Donald Trung Quoc Don (Chữ Hán: 徵國單) / Creative Commons / CC-BY-SA

V krajním případě může být celá věc postoupena úřadům. Stačí tak jediné vybrání hotovosti a průšvih je na světě. „Právě z tohoto důvodu nemám vůbec účet u banky a peníze mám pouze v hotovosti. Přivydělávám si totiž výkupem a prodejem palet, což někdy hodí za měsíc opravdu nemalou částku. Když jdu třeba platit dovolenou u moře pro celou rodinu v hotovosti, je pravda, že i v té cestovce se na mě dívají dost podivně,“ řekl Událostem247 pan Mojmír z Tvarožné.